一电信网络诈骗团伙落网开设多个虚假网络投资平台

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原标题:一个电信网络诈骗团伙被逮捕，并打开了几个虚假的在线投资平台，《人民日报》(2018年7月11日，06版)。“新的投资模式，自由的投资周期，没有本金压力，高回报率，请添加qq……如果你有兴趣……”“有利可图，随时可以提取……”近年来，这类投资信息经常出现在网上社交群体中。面对高收入的诱惑，一些人出于好奇开始尝试少量。一点点“蝇头小利”让人们尝到了甜头，然后投资逐渐增加，从几百到几千到几万。当我最终决定“停止”时，我发现投资平台、介绍人和钱已经一起神秘地消失了。

天津南开区的刘女士就是这种骗局的受害者。今年4月至5月，在网民的推荐下，她投资了一个财务管理项目，承诺在一个名为“奥荣新之旅”的在线财务管理平台上获得高回报。“我盯着‘骗子’的兴趣，但‘骗子’盯着我的校长。他们一步一步赢得了我的信任，让我掉进了一个精心编织的陷阱。”当刘女士提到被骗的经历时，她气得目瞪口呆。

今年6月初，长沙警方和娄底警方在长沙、娄底、湘潭等地抓获了这起诈骗案背后的新电信网络诈骗团伙。40多名嫌疑人全部被捕，冻结的120万元资金被冻结。经过审讯和调查，除了在澳大利亚的新一轮旅游，该团伙还拥有许多虚假的在线投资平台，如中原芝罘区和祥福网。日前，记者前往湖南进行深入调查。

先给点甜头，然后卷一大笔钱消失

"团体朋友都说他们赚了很多钱。"今年4月，刘女士被微信网民拉入澳大利亚融信友网络金融平台投资集团，该平台自称盈利，准备退出。观察了一段时间后，刘女士也开始跟着投资了。

“我第一次投200元，一天后我赚了5元。我试图提取现金，它很快就到了。”4月10日，第一笔投资让刘尝到了一点甜头，也让她放下了戒心。从4月17日开始，她开始向平台投入资金。与此同时，她再次成功套现，这让她完全相信了这个平台。

"当我想再次提取现金时，我的账户突然被冻结了."5月中旬，当她试图兑现累计超过5万元的本金时，系统显示她的账户因涉嫌套利而被冻结。如果您想解冻，您必须用88888元充值。"该平台承诺解冻后资金将直接进入我自己的账户."接到客服回复后，刘女士被说服，按照平台要求将88，888元存入指定账户。"账户解冻了，里面确实有这笔钱。"她没想到的是，钱进了她的账户，但她还是不能提取。

刘女士再次联系客服，客服解释说:“银行卡信息中没有分行信息，必须补充完善后才能取现。要修改银行卡信息，您必须充值188，888元。”

这一次，警觉的刘女士没有直接充值，而是带着一丝疑惑找到了客服。但当她试图与平台和客服进一步协商时，平台被取消，客服无法联系，被介绍的网友消失了。“这才知道我被骗了！”她急忙去报警，但此时她已经投入了14万多元。

也是在今年4月，来自湖南省长沙市开福区的张小姐也上网投资了一个“模式新颖、回报高”的项目——中原致富。第一天，她投资了2000元，很快就赚了1740元。然后，她做了一些小投资，赚了1630元。第三天，张小姐想赚一大笔钱，在她的账户上充值了5万多元。然而，中原的致富体系是封闭的，钱是拿不出来的。

“犯罪嫌疑人在互联网上发布投资和理财广告，承诺高额回报，并吸引受害者的注意力。”长沙市公安局开福分局刑侦大队副队长代斌表示，受害者往往抱着试一试的态度进行小额投资，然后嫌疑人会给受害者一点甜头。当受害者放松警惕，大举投资时，欺诈集团不仅会以各种借口修改背景数据，阻止现金的提取，还会突然关闭平台，资金将会消失。

面对感情和欺骗，欺诈平台很难区分

“一开始，我们只是聊了很多。”刘女士有一个分享优惠券信息的微信群。今年年初，群中的一位网友申请将她添加为微信好友。“起初，这个群体中有一些熟人，当人们把人们拉在后面时，他们就成了一个数百人的大群体。毕竟，他们都是团体朋友，不会想太多。”起初，这位网友没有推荐任何项目，只是找了个话题和她聊天，分享生活中的大事小事。刘女士认为这位网友是一位可靠的熟人。“现在我想来，他正在努力争取感情和增加信任。”

不久之后，网友向她介绍了一个“金融盘”项目——澳大利亚金融新游。“我也担心我会被骗，所以我当时没有答应注册，只是同意加入这个团体。”进入小组后，我看到一群朋友热情地聊天，每个人都一个接一个地分享结果。“我从组里增加了几个人私下聊天。他们都说他们赚了钱。”刘女士动了心，开始一个接一个地填充澳大利亚荣鑫旅游在线平台。

“但是站台关闭后，这些人就消失了。他们要么是‘骗子’，要么是‘骗子’雇佣的‘信任’。”刘女士感到很委屈。“说谎者利用社交平台发布虚假的欺诈广告，并公开建立团体进行欺骗，因此我们诚实的人无法阻止。”

刘女士说，她一开始也是睁着眼睛，登录平台时也仔细观察。但是，这个平台的网站制作精美、高端，还标明了公司注册地址、联系电话等基本信息，甚至理财产品的购买方式。这与大型金融机构完全一样。“这个网站看起来非常正式，而且有很强的盲目性。我们普通人怎么知道这是一个假的欺诈网站？”刘女士既生气又困惑。

计划联动机制，探索实时止付

“受害人银行卡里的钱通过银联进入第三方支付公司，然后通过第四方支付公司到达第四方支付公司，最后通过第四方支付公司进入嫌疑人的账户。”长沙市公安局开福分局刑侦大队反电信诈骗中队队长周辉表示，受害者报案后，警方立即向长沙市公安局反电信诈骗中心报案，要求实时冻结受害者的资金。然而，由于受害者的资金全部来自第三方支付公司“新汇宝”，支付无法成功停止。

“为了减少受害者的损失，找到更多的受害者，我们从犯罪嫌疑人的银行流中调查资金的来源，并通过每个环节中不同的序列号跟踪资金的来源账户。”周惠说道。反欺诈中队来到深圳的“新华宝”公司，停止支付嫌疑人的账号。从这家公司开始，到位于几个城市的第三方支付公司和第三方支付公司获取相关数据和信息。目前，警方已经联系了银联总部并办理了相关手续，很快将会在此案中找到更多的受害者。

“公安机关抓住了这些‘骗子’，这让我们的受害者很不高兴，也防止了更多的人受骗。”刘女士说。现在，罪犯已经被逮捕，并将受到法律的惩罚。

“受害者只需轻点一下就能充电，而嫌疑人只需轻点一下就能收钱。当我们处理案件和收集证据时，我们是在“跑断腿”，这大大降低了处理案件的效率。”周辉建议，相关部门要加强对第四方支付及其下游企业的监管，督促其在为商户提供便利的同时，加强对商户的检查和管理，避免为诈骗集团犯罪提供便利。同时，要建立公安机关与网络支付企业的联动机制。在电信欺诈的情况下，可以通过反欺诈中心实时停止支付，从而最大限度地减少受害者的损失。

严格网络监管，加强信息保护

网上金融投资欺诈泛滥的一个重要原因在于违法门槛低和成本低。

"目前，网上金融投资欺诈已经形成了一条黑色产业链."Be的一位专家接受采访时说，网上注册门槛低，成本低，网站监管还不到位。一些专门为欺诈集团制作网站的专业公司已经开始线上和线下活动。通过操纵网站的背景，欺诈集团可以随意修改数据，“如果你赢了，你就赢了；如果你输了，你就输了。”

在这方面，专家认为，有必要进一步加强网络监督，调查和处理一些网站，似乎是"高级"，实际上是骗局。同时，要加大对黑色产业链中欺诈行为的打击力度，防止任何环节漏网。

个人信息的披露是新电信网络欺诈屡禁不止的根本原因。据业内人士称，通过购买个人信息，欺诈团伙实现了“精确政策”。例如，对于关心金融投资的普通人来说，“骗子”会尽力推荐“金融盘”等欺诈平台；对于游戏玩家来说，“骗子”会制作假游戏平台并实施欺诈。加强对互联网企业保护个人信息的法律约束，有利于更好地保护个人信息。

来源：搜狐微门户