严打下电信诈骗仍高发 1500元可买一套实名银行卡

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新华社福州六月十九日电.问:案件数量仍然很高，有些案件被骗了数百万元——为什么在严厉打击下电信诈骗数量仍然很高？

新华社“新华观点”

近日，一名厦门市民接到海外电话，诈骗者冒充公安机关调查人员，通过木马病毒盗取430多万元账户资金。

这不是一个案例。新华社记者近日在福建许多地方发现，徐玉玉案发生后，各地继续严厉打击电信诈骗犯罪，案件数量和诈骗人数呈下降趋势。然而，此类犯罪仍呈高发趋势，福建省日均案件数超过100起，单个被骗人民币100多万元的案件时有发生。诈骗团伙利用大量第三方支付平台和中小银行转移非法资金，以逃避打击。

被骗超过430万元超过一个月仍未完全查清资金流向

5月16日，厦门市民李接到一个显示上海号码的电话，对方自称是上海某派出所民警。在处理一起腐败案件时，他发现一笔300多万元的款项被转移到用李的身份证开的银行卡上，他的资产应该被检查。

后来，李又接到一个上海号码的电话，对方自称是检方，要求他添加微信以方便沟通。在微信上聊天时，“检察官”让李用电脑登录最高人民检察院的网站进行资产清查，并发了一个链接到该网站。李登录后，输入了自己的银行卡和密码。随后，李的电脑黑了，他的银行账户资金被转移走了430多万元。

“诈骗成功后，犯罪分子将涉案资金转移到多个银行账户和第三方支付账户，涉及350多个账户。一个多月过去了，公安机关还没有完全查清资金的流向。”处理此案的警察说

据调查，虽然欺诈者使用的手机号码显示为上海号码，但实际上是用境外的网络号码变更电话模拟的，欺诈者使用的账户大多是假实名账户。调查此案的警方表示:“很多账户都是在中小银行开立的，还有专门的开卡和售卡团伙。”

目前，此案仍在调查中。记者在福建省福州、泉州、厦门、漳州等地采访时发现，自去年底以来，公安、银行、通信等部门加强了合作，继续严厉打击电信诈骗，但此类案件仍处于高发状态。“今年1-5月，全省共立案电信网络诈骗案件18000多起，虽然同比下降26.1%，但每天立案的案件数量仍在120起左右。被骗的人数高达2.8亿元，单个被骗数百万元的案件时有发生。”福建省公安厅刑侦总队相关负责人表示

1500元可以在线购买一套“实名”银行卡

许多地方的警方调查人员告诉记者，徐玉玉案发生后，公安部、央行、银监会等部门出台了多项措施，加强打击和防范电信欺诈，取得了一定成效。然而，今年以来，这类犯罪出现了新的特点。诈骗团伙利用大量第三方支付平台和中小银行转移非法资金，以逃避打击。大量虚假实名账户给公安机关调查造成了很大的麻烦。

据记者调查，银行卡仍在网上销售。记者在百度上搜索“银行卡代理”，搜索结果的标题是网站销售和代理银行卡。根据网站提供的qq联系信息，

卖家说他们有一个专业的开卡团队，在购买了身份证后，就雇人在银行开卡。一张包含身份证、网银u盾和手机卡的银行卡是1500元。“我们是货到付款。在你核实全部信息后，你可以把钱交给快递员。”

“一些银行，尤其是地方银行，仍然没有严格执行实名制，这给了诈骗团伙一个机会。”许多警察说。

据记者调查，如果您在一些第三方支付平台上注册账户，您只需输入身份证号码、用身份证开立的银行卡账号、开通银行卡时在银行预留的手机号码，就可以使用该账户进行转账、充值、取现、支付等操作。

“虽然央行对账户实名制有明确的要求，但还是有相当多的账户是用他人的身份信息注册的。近年来，我们已经清理了数亿个此类伪实名账户。”一位知名的第三方支付机构技术人员告诉记者

相关部门在打击电信欺诈方面的合作还存在不足，需要将责任落实到行动上

据记者调查，在电信网络欺诈不断翻新的情况下，相关部门的合作机制仍然存在不足。

许多警方调查人员表示，预防和控制案件涉及的资金流动和信息流动仍然是最大的问题。当欺诈者将非法资金从银行账户转移到第三方支付平台账户时，第三方支付平台要求公安机关提供银行与第三方支付平台之间的交易订单号，该订单号在银行手中。一些银行只能在十天半内找到它，而一些银行直接拒绝提供它。

福州市公安局刑侦支队相关负责人告诉记者，与以往主要通过银行账户转移资金不同，目前通过第三方支付平台转移资金的案件占电信网络诈骗案件的70%以上。许多第三方支付平台没有与公安机关建立快速查询和冻结机制，影响了打击效率。

今年以来，冒充公安机关的电信诈骗案件呈现出多种趋势，占到福州、漳州案件总数的一半以上，福州、厦门等地数百万元的电信诈骗案件也是如此。在这种情况下，欺诈者几乎总是在国外设立窝点，利用网络改变电话数量来实施欺诈。厦门市公安局刑侦支队第六大队教导员蔡表示:“通信运营商要切实履行监管义务，对境外来电显示为国内号码的情况进行拦截，防止出现明显不合理、涉嫌欺诈的来电。”出现。”

泉州市公安局刑侦支队支队长陈表示:“电信网络诈骗团伙继续利用金融通信行业快速发展带来的安全监管漏洞，更新犯罪手段。为了遏制其滋生和蔓延，金融和通信部门需要承担安全监管的责任。付诸行动。”

去年10月，公安部、中央银行和中国银行业监督管理委员会发布文件，规定了银行、第三方支付平台等的义务。合作打击和防止电信网络欺诈。许多公安民警建议，这一规定应该更加详细，包括银行、第三方支付机构、通信运营商应如何承担合作和源头防范的义务，对不履行职责的要严肃追究责任。

(主编:徐ht001)

来源：搜狐微门户