【钛晨报】央行开出巨额罚单：国付宝4646万元，支付宝412万元

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[钛媒综合]8月6日晚，央行业务管理部一次做出三项行政处罚决定。国富宝和联动优势因违反非金融机构支付服务管理相关规定分别被警告和罚款4646万元和2640万元。

同一天，支付宝(中国)网络技术有限公司因违反支付业务规定被央行上海分行罚款412万元。

在对国富宝支付业务和反洗钱义务的执法检查中，央行管理部表示，国富宝未能采取有效措施和技术手段对国内网商交易进行检查，客观上为非法交易提供了网上支付服务。

此外，国富宝还因未按规定提供服务或与身份不明的客户进行交易而被罚款49万元；未按照规定履行客户身份识别义务的，处以50万元罚款；未按规定保存客户身份信息和交易记录的，处以50万元罚款；未按规定提交可疑交易报告将被罚款50万元。

2011年底，国富宝获得了中央银行的支付业务许可证，可以在全国范围内开展网上支付和手机支付业务。2016年12月，牌照续期后，国富宝的业务进一步扩展至预付卡的发行和受理(海南、陕西、云南、湖南和北京)。

但在央行管理部门对支付业务和跨境外汇收支业务的执法检查中，联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对国内网商交易进行检查，客观上为非法交易提供了网上支付服务。还存在对特约商户资格审查不严、未按规定使用客户储备资金、部分支付账户不符合实名认证要求、违规将境内外汇汇出境外等违法行为。

联动优势于2011年8月获得第三方支付许可，并于2014年将其业务从互联网支付和手机支付拓展至银行卡收单。

收到罚单后，支付宝表示第一时间启动了整改计划。目前，大部分项目已经整改并通过了监管。后续，支付宝将加强自身支付业务管理，在监管部门的指导下，不断完善业务规则、风险控制措施和产品流程，严格执行监管要求。

目前，监管部门对支付行业的违法行为压力很大，对支付机构的处罚也比较规范。据不完全统计，截至2018年6月30日，上半年33家支付机构收到38项行政处罚，累计罚款超过4500万元。

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来源：搜狐微门户